مصادرة نقود "قروض كورونا" أثناء تهريبها عبر الحدود البريطانية

كشف تحقيق لصحيفة “التايمز”، الجمعة 29 أبريل (نيسان)، أن حقائب مليئة بالنقود من قروض “كوفيد-19” المدعومة من دافعي الضرائب صودرت عند الحدود، خلال محاولة تهريبها إلى خارج البلاد.

وقال مصدر في وزارة الداخلية البريطانية، إن مسؤولي قوات الحدود أوقفوا في المطارات في جميع أنحاء البلاد أشخاصاً “يشتبه في أنهم حصلوا على قروض مرتدة بسبب فيروس كورونا يحملون مبالغ كبيرة”.

واستخدم متلقون آخرون للدعم المالي أثناء الوباء المساعدات لتمويل أنشطة القمار وشراء المنازل والسيارات والساعات، كما ظهر في التحقيقات. ومن بين هؤلاء عشرات مديرو الشركات الذين استبعدوا بعد إساءة استخدام برنامج القروض الذي أنشئ لدعم الشركات أثناء الوباء.

في كثير من الحالات، أخذ الأفراد القروض قبل تحويل الأموال على الفور إلى حسابات بنكية شخصية وإنفاق الأموال على أنفسهم بدلاً من شركاتهم.

وتشير التقديرات إلى أنه لن يتم سداد ما يصل إلى 17 مليار جنيه استرليني (21.4 مليار دولار) من أصل 47 مليار جنيه استرليني (59.2 مليار دولار) أنفقتها الحكومة على القروض المرتجعة للشركات، ويشتبه في ضياع نحو 4.9 مليار جنيه استرليني (6.1 مليار دولار) منها بسبب الاحتيال.

وقال أحد خبراء الاحتيال إنه يخشى أن تكون النتائج مجرد “قمة جبل الجليد”، إذ من غير المحتمل أن يواجه معظم المسؤولين عن ذلك أي عقوبة كبيرة بسبب “الحجم الهائل” للانتهاكات.

وقال ديفيد كلارك، الرئيس السابق لقسم الاحتيال في شرطة مدينة لندن والرئيس السابق للجنة الاستشارية لمكافحة الاحتيال، إن المعلومات التي تم الكشف عنها كانت “مروعة”، مضيفاً أنها “أثبتت عدم وجود حماية فعلية للأموال التي ترسل كمساعدات للشركات”.

التحقيقات

استخدم أحد المقامرين قرضاً بقيمة 50 ألف جنيه استرليني (62.9 ألف دولار) لتمويل ألعاب البوكر. وخرق أحد رجال الأعمال قواعد النظام من خلال تأمين أكثر من عشرة قروض ضد الوباء لشركات في مجموعة الشركات نفسها.

وكشفت التحقيقات عن تلقي صاحب متجر شطائر قرضاً بقيمة 35 ألف جنيه استرليني (44 ألف دولار) لنشاطه التجاري قبل استخدامه لتمويل تجديد حديقته، وخسائر القمار، وإفلاس مشروع تجاري جديد في غضون ستة أشهر. ودفع مالك العقار نفسه 30 ألف جنيه استرليني (37.7 ألف دولار) بعد أن طالب بأحد قروض الأعمال في “أتعاب استشارية”.

وكشف عن قيام مالك شركة مشروبات غازية بتضخيم حجم مبيعات شركته 100 مرة في طلبه للحصول على قرض بقيمة 50 ألف جنيه استرليني (62.9 ألف دولار) كحد أقصى.

وتمكن صاحب مطعم من الحصول على قرض بعد طرده من منزله لعدم دفع الإيجار.

وقالت مصادر وزارة الداخلية إن الأشخاص الذين أوقفوا في مطارات المملكة المتحدة في محاولة لتهريب مبالغ كبيرة من النقود حصلوا عليها من القروض. وصودرت الأموال بموجب قانون عائدات الجريمة والتحقيقات جارية.

وأثار اللورد أجنيو، وزير مكافحة الاحتيال الذي استقال بسبب الإخفاقات المزعومة في المخطط، مخاوف مع أعضاء البرلمان بشأن عودة الأموال التي يتم تهريبها إلى خارج البلاد. وكتب رسائل شكر لموظفي قوة الحدود الذين تمكنوا من منع الأموال من مغادرة البلاد.

وفي الأشهر الماضية، كشفت سجلات خدمة الإعسار الحكومية، التي يمكن أن تحظر المديرين الذين يخالفون قواعد الشركة أو المفلسين الذين يعتبرون مسؤولين عن ديونهم من الشركات العاملة، عن حجم إساءة استخدام النظام.

الاستبعاد من إدارة الشركات

ويعد برنامج القروض المرتجعة أكبر خطط قروض الأعمال المتعلقة بـ”كوفيد-19″، إذ استهدف أصغر الشركات ومنحها قروضاً تصل إلى 50 ألف جنيه استرليني (62.9 ألف دولار)، أو 25 في المئة من حجم المبيعات السنوي.

في العديد من الحالات، أخذ المديرون القروض قبل أن يحولوا المبلغ بالكامل إلى حساباتهم المصرفية الشخصية. وبموجب القواعد، لا يمكن استخدام القروض إلا لدعم الأعمال.

وتمنع عمليات الاستبعاد الأشخاص من إدارة الشركات لمدة تصل إلى 15 عاماً. ويعتبر عدم الأهلية أمراً مدنياً يستخدم عندما يشتبه في قيام المدير بسلوك احتيالي لعمل تجاري، أو إساءة استخدام أموال الشركة، أو عدم دفع الضرائب، لحماية الجمهور.

وتعتبر القضايا التي حددتها الصحيفة من بين أولى القضايا التي خرجت من دائرة الإعسار، ومن المتوقع أن يكون هناك العديد من القضايا الأخرى، في حين كشف سؤال برلماني من “حزب العمال” أنه اعتباراً من فبراير (شباط)، عارضت الحكومة تصفية ما لا يقل عن 63968 شركة لا تزال مدينة بأموال في ظل خطة تفشي الوباء.

ومن خلال منع إغلاق تلك الشركات، يمكن للحكومة محاولة استرداد بعض الأموال من خلال إجراءات الإعسار أو اتخاذ إجراءات مدنية أو جنائية ضد المديرين.

خطة التعافي وسرقة المليارات

وكانت الحكومة البريطانية قد أطلقت خطة التعافي في 4 مايو (أيار) 2020، خلال الموجة الأولى من الوباء لدعم آلاف الشركات الصغيرة المعرضة لخطر الانهيار. وتطلب الأمر في البداية من المديرين الإجابة عن سبعة أسئلة عبر الإنترنت.

وبموجب المخطط، يمكن للشركات التقدم بطلب للحصول على قروض تصل إلى 50 ألف جنيه استرليني (62.9 ألف دولا) اعتماداً على حجم مبيعاتها، التي أعلنتها بنفسها. ويتم سداد الدين على مدى ست سنوات بمعدل ثابت قدره 2.5 في المئة.

وغطت الحكومة الفائدة للسنة الأولى. ويمكن للمقترضين أن يطلبوا فترة سماح إضافية مدتها ستة أشهر. ويضمن دافع الضرائب الائتمان من خلال السماح للبنوك بالمطالبة باسترداد الأموال من دافع الضرائب في العديد من ظروف عدم السداد.

وبموجب توجيهات المخطط، كان على الشركات أن تعلن للبنوك ما كان عليه “رقم أعمالها السنوي المصدق ذاتياً”، وملء نموذج وإعلان صحة هذه المعلومات لتحديد حجم القرض المؤهلة للحصول عليه. وفي معظم الحالات، يبدو أنه لم تكن هناك محاولات من جانب البنوك للتحقق من هذه الادعاءات، حتى عندما كانت “العلامات الحمراء” لمكافحة الاحتيال في متناولها.

وحددت “التايمز” 124 حالة بين أكتوبر (تشرين الأول) 2021 ومارس (آذار) 2022، إذ استبعد مديرون، أو تعرضوا للتعهدات بالإفلاس نتيجة سوء الاستخدام. وفي سبع من هذه الحالات على الأقل، استخدم المديرون أو المفلسون غير المؤهلين القروض للاستمرار في ممارسة ألعاب القمار.

في 18 حالة أخرى، أخذ المديرون الأموال نقداً من القروض وبأشكال أخرى من دعم “كوفيد-19” لأغراض غير واضحة، ولم يتمكنوا من إثبات أنهم استخدموا الأموال لصالح أعمالهم. ومن الأمثلة الأخرى التي تم تحديدها، استخدام المديرين لشراء السيارات أو تجديد منازلهم.

وتضمنت أكثر من واحدة من كل ثلاث حالات من أصل 230 حالة تنحية مدرجة على موقع خدمة الإعسار في أواخر مارس شكلاً من أشكال إساءة الاستخدام.

نتيجة صادمة

وقال أحد ممارسي الإعسار إنه في العديد من حالات الاحتيال التي لا تتعلق بمخططات الوباء، ارتكب المديرون إساءة استخدام.

وقال كلارك إنه يخشى أن الحالات التي ظهرت حتى الآن سبقت “سيل من حالات الارتداد التي تشق طريقها عبر النظام”.

وأضاف أن “حالات الإخفاق في بذل العناية الواجبة مذهلة، إذ تثبت أنه لا توجد في الواقع أي حماية للأموال التي يتم إرسالها”. وتابع، “كان من الممكن أن يستغرق الباحث المبتدئ 15 دقيقة فقط للقيام بهذا النوع من العناية الواجبة الأساسية التي من شأنها أن تمنع حدوث هذه الحالات، التي قد تكلف أقل من 20 جنيهاً استرلينياً (25.1 دولار) لكل قرض”.

وقالت راشيل ريفز، مستشارة حكومة الظل، “هذه القصص هي النتيجة الصادمة لتجاهل وزير الخزانة ريشي سوناك المتكرر للتحذيرات بشأن عدم وجود تدابير لمكافحة الاحتيال في مخططات دعمه. إنه أمر مؤلم بشكل خاص عندما تقوم الحكومة بتكديس ضرائب جديدة على العاملين والشركات”.

وقال متحدث باسم وزارة الخزانة، “تم تنفيذ مخططات دعم (كوفيد) الخاصة بنا بسرعة غير مسبوقة ونجحت في حماية ملايين الوظائف والشركات في ذروة الوباء”.

وأضاف في العام الماضي، أوقفنا نحو 2.2 مليار جنيه استرليني (2.7 مليار دولار) من الاحتيال المحتمل من خطة القروض المرتدة، و743 مليون جنيه استرليني (934.8 مليون دولار) من أكثر من منح الإجازة المطالب بها. ومن المتوقع أن تسترد فرقة عمل حماية دافع الضرائب الجديدة، المكونة من نحو 1300 موظف، مليار جنيه استرليني (1.2 مليار دولار) إضافي من أموال دافعي الضرائب”.

وقال المتحدث إنه كانت هناك تحقيقات جنائية نشطة وأن جهاز التحقيقات الوطنية قام بتوقيف 49 شخصاً في مثل هذه القضايا.

وكان قد تم تكليف “بنك الأعمال البريطاني”، وهو بنك تنمية مملوك للدولة تم إنشاؤه لزيادة الإقراض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة، بإدارة مخطط التعافي، من بين برامج دعم الأوبئة الأخرى من قبل وزارة الخزانة.

وقال البنك “منذ إطلاق المخطط، عمل بنك الأعمال البريطاني مع المقرضين وعبر الحكومة لمنع الاحتيال واكتشافه ومكافحته ووضع تدابير إضافية في أسرع وقت ممكن للتخفيف من مخاطر الاحتيال، بما في ذلك استخدام البيانات من الشركات العاملة في المنزل”.

مخاوف الشفافية

ينفق الوزراء عشرات الآلاف من الجنيهات الاسترلينية من أموال دافعي الضرائب في القتال لمنع الجمهور من معرفة أين انتهت قروض فيروس كورونا التي تبلغ قيمتها المليارات.

ويرفض “بنك الأعمال البريطاني”، الذي تعامل مع مخططات الحكومة، منذ أكثر من عام نشر سجلاته بشأن من حصل على الأموال، ويحارب دعاة الشفافية في المحاكم، كما تقول الصحيفة.

ويقول متخصصون إن نشر المعلومات يمكن أن يساعد في معالجة الاحتيال. مع ذلك، تقول الحكومة إن ذلك قد يؤدي إلى “نشاط” ضد المحتالين المشتبه فيهم.

وكتبت اللجنة الاستشارية لمكافحة الاحتيال، وهي مؤسسة خيرية مستقلة تضم مجتمع مكافحة الاحتيال، إلى ريشي سوناك، في يونيو (حزيران) 2020 موضحة أن “الافتقار إلى الشفافية” بشأن من استفاد من المخططات يوفر “فرصة للاحتيال على المملكة المتحدة”.

وقالت الرسالة، التي وقع عليها ديفيد كلارك رئيس المنظمة ورئيس قسم الاحتيال في شرطة مدينة لندن، وروزاليند رايت المدير السابق لمكتب مكافحة الاحتيال الخطير، إن الشفافية مطلوبة بسبب “نقاط الضعف الخطيرة التي تمكن المحتالين والمطلعين الفاسدين لاستغلال خطة التعافي وبرنامج قرض مقاطعة فيروس كورونا (CBIL)”.

وأخبروا سوناك أن “نشر المعلومات سيساعد في ردع الجريمة واكتشافها من خلال تمكين الجمهور والشركات من التحقق من الجدارة الائتمانية للعملاء والموردين”.

وجاء في الرسالة أن “وكالات إنفاذ القانون والائتمان ستتمكن أيضاً من إجراء البحوث ومطابقة البيانات لتحديد الجريمة باستخدام الأساليب المتبعة”.

واضطر نشطاء الشفافية إلى إحالة البنك إلى محكمة المعلومات لمحاولة إجباره على نشر المعلومات.

ويخضع الإفصاح الكامل لجزء بسيط من عشرات المليارات من الجنيهات الاسترلينية من الأموال العامة التي يتم إنفاقها على دعم الشركات من خلال الوباء. وهذا يشمل كثيراً من الأموال التي تم إقراضها لمواجهة الأوبئة بقيمة 80 مليار جنيه استرليني (100.5 مليار دولار)، و70 مليار جنيه استرليني (88 مليار دولار) من المدفوعات الإيجارية.

ولم تقدم أي تفاصيل حول هوية 1.6 مليون شركة اقترضت مبلغاً إجمالياً قدره 47.4 مليار جنيه استرليني (59.5 مليار دولار) من خلال خطة القروض المرتدة، إلا إذا ظهرت في المحكمة أو قضايا إفلاس.